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用友新一代票据云,实现企业票据“支付找零”

来源:用友BIP    时间:2023-07-11 18:07:58

发展电子票据尤其是电子商票,是我国货币供给侧改革的重大举措,商业汇票具有支付工具和信用工具的综合功能,作为应收应付工具,能以上下游关系密切的产业链龙头企业或集团企业为重点,带动产业链上下游企业使用电票。进一步普及电票账户,推广电票直接支付功能,可降低企业融资成本,促进GDP健康快速增长。


(资料图片)

对于企业而言,使用商业承兑汇票,不仅可以灵活选择支付货款方式,降低资金流动性风险,还可以有效提高资金运营效率,减少资金管理成本。此外票据工具的多元化发展,能有效推动企业之间的直接融资,促进企业利用自身商业信用融资,规范信用行为,减轻商业银行的承兑信用风险和承兑压力,为票据市场的发展注入更多活力。

企业票据管理面临挑战

随着近些年经济发展,企业应用票据场景更加多样化、复杂化,传统票据管理模式也暴露诸多问题,无法满足企业灵活、精细管理票据的需求。例如,传统票据只能整票交易,不能拆分,导致很多业务无法用票支付,票据流动性低,票据存量大。其次,票据信息不够全面,交易双方只能看到票据流转信息,交易风险较高。此外,传统票据到期处理大多由手工发起提示付款,手工签收,人工操作效率低,易出错。

这些局限性加剧企业票据业务的风险,也制约票据市场的发展。为加强风险防控,回归票据结算本源,帮助企业解决票据持有金额和支付金额不匹配等痛点,2022年我国正式开启票据市场变革。人民银行、银保监会联合修订发布《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》,明确承兑和贴现资质要求,加强风险防控和监管,缩短最长付款期限,强化信息披露管理。同年,上海票交所新一代票据业务系统顺利投产上线,并在《票交所关于实施系统融合有关⼯作的通知》中明确自2024年1⽉1⽇起,市场参与者统⼀通过新⼀代票据业务系统开展业务。

新一代票据系统增强票据流动性

新一代票据系统建立了统一高效的业务处理平台,改变了原先分散在两个系统分别处理电票不同生命周期业务的做法,实现了一个业务系统、一套接口功能兼容纸电票据的全生命周期业务流程。支持等分票据,实现票据“支付找零”功能,票据持有人可依据实际业务场景需要,在相应业务环节将持有票据包按实际交易金额灵活支付,真正做到“想付多少、就付多少”。新系统还引入了企业信息报备、票据账户主动管理等功能,形成前后一体,多管齐下的风控体系,进一步加强市场信用约束。

用友BIP全球司库票据云全面支持新一代票据系统

为给企业提供更好更优质的票据管理服务,用友BIP全球司库票据云,全面支持新一代票据业务系统,同时兼容老票。作为提供商业汇票的签发、签收、背书、贴现、到期收付、质押、托管等业务的集中处理的云平台,票据云旨在帮助企业实现票据全生命周期管理,真正实现企业票据可视、可控、可用、降低企业财务成本及流动性风险。

用友BIP全球司库票据云有哪些功能?

通过一个平台,实现集中在线办票。

用友全球司库票据云,用一个平台、一个入口就能完成多银行全量票据的在线开票,批量签收、一键背书、便捷贴现、在线质押、到期托收等操作,大大提升业务处理效率。

通过一本账,实现集团票据资产可视。

日记账可记录票据交易及余额变动情况,交易与台账同步,相继记录业务操作过程,支持多组织票据流水查询,支持多维度票据业务日查询。企业全量票据变动情况一目了然。

通过一个政策,全程管控集团票据风险。

支持收票黑白名单管理,实现票据自动过滤,同步票交所风险数据,规避承兑人风险,自动侦测票据信息,支持回头票、到期票提醒。建立严密风控体系,再让票据风险管控无忧。

此外,用友BIP全球司库票据云可实现集团资金池、集团票据池、银行票据池联动管理,实现减少票据总量、增加现金总量、减少财务费用、增加授信额度“两升两降“,在保证现金流不流出集团的前提下,促进票据资源在集团内外流转,帮助企业盘活票据资产。

用友BIP全球司库票据云有什么特点?

用友BIP全球司库票据云六大特性,帮助企业轻松管理全量票据。

1、可实现纸电票统一管理:系统除了能全面管理企业电票业务外,还针对存在少量纸票进行全流程管理,实现票据业务全量可视、可控。

2、实现电票业务全直连-最快可7天交付:目前用友全球司库票据云已实现30多家银行直连,覆盖国有银行、股份制银行及部分城商行,直连银行数量还在不断新增,可全面覆盖企业用票银行。

3、实现场景集成全覆盖:系统可集成资金、共享、核算系统,并根据ERP系统建设情况,自动适配,传递不同信息。

4、实现票据跨银行批量处理:系统可根据银行自动拆分,大大提高票据业务办理工作效率。

5、实现交易环节最简化:通过技术手段,根据规则,自动执行交易后续动作,如:自动提示付款、承兑、保证、收票等等,高效交易促进企业经营。

6、实现安全保障无死角:支持票据签收、票据背书/开票和白名单控制。可对回头票进行自动预警,也可根据票交所失信名单进行预警,全面防范票据交易风险。

用友BIP全球司库票据云带来哪些价值?

●票据业务线上化:实现集团内分子公司票据的全量管理;一键直连多家银行,无须频繁网银切换,一站式完成全量票据全生命周期管理实时掌控;可与企业内部ERP系统打通,实现票据信息共享。

●票据价值最大化:通过集中管理,可在全集团范围内调剂票据余缺,解决票据在期限、银行、金额、子公司之间的错配问题,从而整体减少对外融资,降低成本。

●服务体验最优化:多银行票据云根据票据业务的变化自动升级更新,让您永远使用到最新应用,不必担心ERP系统升级,或出现新增银行,导致的产品难以适配问题。

用友BIP全球司库票据云帮助企业实现多行票据库存实时可视,支持票据批量作业,台账实时更新,账务自动记账,业务智能协同,有效提升票据处理效率、记账效率、对账效率以及业务协同效率,助力企业降低财务费用,降低票据管控风险,支撑企业资金高效运营。

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